ウォルマートの莫大な売上は、ちょっとした見落としのせいで、FBI に直接通報されました。

FBIについて聞いたことがありますか?越境電子商取引に携わる私たちが、いつかこの部門に関わることになると考えたことはありますか？最近、FBI と関係があると言われている会社があるなんて信じられないでしょう。この会社は今年最も不運な会社と言えるでしょう。同社のアマゾンアカウントの一部はブロックされた後も保存されたが、今度はウォルマートのアカウントが決済アカウントに変更されたと疑われている。これは商業的なスパイ映画のようなものです。支払い口座は、越境電子商取引の販売者の日常生活において最も重要なリスク管理リンクの 1 つです。結局はお金を集めることに関係しているのです。すべてのアカウントのパスワード情報は機密性が高く、専任の担当者によって管理されます。現時点では横領の疑いが濃厚だ。今ではFBIさえも捜査に介入している。

トントゥオは、ウォルマート店舗「スポーツステーション」に関連する支払口座が海外の委託者によって変更または移転された疑いがあり、正常に資金を受け取れないことが発覚した時点で、すでに約279万ドルの損失を被っていた。トントゥオは、金銭を回収するために、米国の現地法律事務所にも調査を依頼した。金額が莫大なため、FBIもこの件の捜査に乗り出した。最終的に、スポーツステーション店に関連する支払い口座が海外の代表者である謝丹によって変更または転送された疑いがあり、正常にお金を受け取ることができないことが判明しました。

米国コロラド州に設立されたTongtuo Technologyと傘下の7つの会社は、イリノイ州裁判所に原告として民事訴訟を提起し、被告のXie Danに対して2,786,125ドルの返還を求めるとともに、被告に対してTROやPIなどの凍結措置を講じ、弁護士費用を含むすべての費用と損失の賠償を要求した。イリノイ州裁判所は訴訟を受理したが、まだ判決は下していない。

この事件から、販売者は支払い口座に注意を払う必要があります。結局のところ、これは最も重要なリスク管理リンクの 1 つです。アカウントの運用と管理には、財務リスクと運用リスクを回避するために、非常に高度で保証されたリスク管理メカニズムの設計が必要です。

今は売り手側も会社の資本運営において一定額の準備金が必要なようです。ここで、Xiao Ma Ge は皆さんのためにいくつかのポイントも用意しました。

1. アカウントのパスワードは特定の担当者によって定期的に変更され、保存されます。これが鍵です。一般的に、企業は特定の財務監督者によって管理されます。小規模な会社の場合は、創業者が自ら経営することができます。

2. 支払口座は会社の銀行口座に紐づけられている必要があります。これにより、売上金が適時に銀行口座に振り込まれ、多くの不要なトラブルや紛争を回避できます。

3. 支払い、引き出し、変更などのすべての重要な情報とアクションは、複数のマネージャーによって承認される必要があります。少し面倒に思えますが、資金の状況がよくわかるため、リスク管理には欠かせないものとなっています。

今回のトントゥオ事件は、ウォルマートも一定の資金を節約できるが、リスク管理を軽視することはできないことを多くの販売業者に伝えている。なぜなら、現在多くの販売業者はウォルマートを副業プラットフォームとしか考えておらず、多くの問題やリスク管理を真剣に受け止めていないからです。この事件を受けて、皆さんも注目していただければと思います。

現在、ウォルマートの支払い口座には、US カードと P カードが含まれています。 Payoneerは現在、ウォルマートに米国の商店への支払いを行うための独占ソリューションを提供しています。操作手順は実は特に難しいものではありません。 Walmart のセラー センターにログインし (管理者権限を持つユーザーのみが財務設定ページに入ることができることに注意してください)、 [設定] をクリックして、下の [支払い情報] を選択すると、バインディング インターフェイスが表示されます。

確認後、Walmart の支払いが設定され、Walmart の資金が自動的に Payoneer アカウントに入金されるので、後で現金を引き出すことができます。ウォルマートの支払いサイクルは毎週火曜日ですが、販売者によっては毎週または隔週に設定できます。すでに Payoneer の米ドル決済アカウントを使用して Walmart からの支払いを受け取ったことがある場合は、Payoneer アカウントのログイン メール アドレスとパスワードを使用して再度 Walmart にバインドするだけです。

実際のところ、難しいことではありませんが、各販売業者はウォルマートに対して異なるポジショニングを持っている可能性があります。しかし、今回のトントゥオ事件を通じて、多くの大手販売業者がすでにウォルマートに切り替え始めており、販売も非常に好調であることがわかりました。ただ、当初は不注意だったため、今回の事件に至ったのかもしれません。